So überprüfen Sie Bankkonten für Händler

Händler, die Schecks als Zahlungsmittel akzeptieren, sind verschiedenen finanziellen Risiken ausgesetzt, die sich aus Betrug, unzureichenden Geldmitteln oder unerlaubtem Zugriff ergeben. Während einige Händler über Richtlinien verfügen, keine Schecks zu akzeptieren, möchten andere Kunden mehrere Zahlungsoptionen anbieten. Ein Händler kann sich selbst schützen, indem er die Bankdaten und das Konto überprüft, bevor er einen Scheck als Zahlung akzeptiert. Dies kann die Anzahl der Vorfälle mit Nichtbezahlungs- und Inkassogebühren reduzieren.

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Wenn Sie ein Händler sind, akzeptieren Sie nur Schecks, auf denen der Name des Girokontos aufgedruckt ist. Fordern Sie einen Lichtbildausweis vom Scheckschreiber an, um zu überprüfen, ob die Person, die den Scheck übergibt, mit der auf dem Scheck genannten Person übereinstimmt.

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Rufen Sie die Bank an, wenn Sie zu den üblichen Geschäftszeiten einen Scheck akzeptieren. Als Händler können Sie eine Bestätigung des Kontos anfordern. Anschließend geben Sie dem Bankvertreter den Wert des Schecks an, um zu bestätigen, dass auf dem Konto ausreichend Geld vorhanden ist, um den Scheck abzudecken. Die Bank gibt Ihnen keine Informationen wie Namen des Kontoinhabers oder Kontostände, sondern kann die von Ihnen bereitgestellten Informationen rechtlich überprüfen.

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Abonnieren Sie Händlerdienste wie TeleCheck. Dies ist ein digitales System, das jederzeit und überall den Kontostatus bestätigt. Sie erhalten eine Bestätigungsnummer, nachdem Sie die Girokontonummer und den Betrag eingegeben haben. Dies schützt Sie vor betrügerischen Aktivitäten. TeleCheck ist der Branchenführer und wird von Händlern im ganzen Land eingesetzt.

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Veröffentlichen Sie Schilder über Ihre Scheckeinzugsrichtlinie, um die Kunden über die Gebühren zu informieren, die Sie erheben müssen, wenn Sie die Rückgabe von Schecks einlösen müssen.