Cashflow-Geschäftsdefinition

Das Bargeld eines Unternehmens spielt eine große Rolle für das Überleben des Unternehmens. Selbst wenn Sie ein Unternehmen haben, das einen Gewinn ausweist, müssen Sie über den erforderlichen Cashflow verfügen, wenn das Unternehmen Geld verdienen und den Betrieb reibungslos durchführen soll. Das Vorhersehen des Cashflow-Bedarfs ist die Hälfte des Kampfes im Umgang mit einem Cashflow-Problem.

Identifizierung

Für Unternehmen bezieht sich der Cashflow darauf, wie viel hartes Geld in das Budget eines Unternehmens fließt. Die Ausgabe von 5.000 US-Dollar für Betriebsausgaben und Einlagen von 4.000 US-Dollar führt beispielsweise zu einem negativen Netto-Cashflow von 1.000 US-Dollar.

Missverständnisse

Gewinn und Cashflow sind nicht dasselbe. Gewinne sind Geld, das das Unternehmen nach Ausgaben und Steuern erwirtschaftet, während der Cashflow für die Betriebskosten zur Verfügung steht. Nehmen Sie zum Beispiel das Unternehmen X. Selbst wenn es im sechsten Monat Gewinne in Höhe von 10.000 USD garantiert hat, benötigt es im ersten Monat noch einen Cashflow, um diese Verkäufe zu erzielen. Das Gegenteil kann passieren. Ein Hersteller verkauft möglicherweise teures Equipment, weil niemand seine Produkte will. Aufgrund des Verkaufs hätte es einen hohen Cashflow, aber geringe Gewinne, da es nicht möglich ist, Gegenstände zu produzieren, die einen Gewinn erzielen.

Typen

Der Cashflow fließt in ein Geschäft ein und aus. Ein Mittelzufluss erfolgt, wenn ein Unternehmen Geld erhält. Dies kann durch den Verkauf von Kunden, die Kreditaufnahme bei einer Bank oder durch Anleger, die Aktien kaufen, entstehen.

Geldabfluss bedeutet, dass ein Unternehmen Geld aus dem Budget überträgt. Lohnabrechnung, Vorräte und Rechtskosten sind gängige Beispiele für den Mittelabfluss. Einkäufe auf Kredit gelten jedoch erst dann als Mittelabfluss, wenn das Unternehmen die Schulden tatsächlich in bar bezahlt.

Berechnung des Cashflows

Bei der grundlegendsten Berechnung des monatlichen Cashflows werden der Startkapitalbetrag, der Mittelzufluss, der Mittelabfluss und der Endsaldo berücksichtigt.

Ein langfristiger Cashflow-Bericht berücksichtigt erwarteten Mittelzufluss und -aufwand. Die Berechnung des langfristigen Cashflows ist viel schwieriger als kurzfristig, da unbekannte Variablen auftreten können, beispielsweise ein plötzlicher Nachfrageschub, bei dem mehr Mitarbeiter eingestellt werden müssen.

Spitze

Die Verkürzung der Zeit zwischen dem Verkauf und dem Zeitpunkt, zu dem Sie die Zahlung erhalten, steigert sofort den Cashflow. Entrepreneur.com empfiehlt eine umgehende Rechnung und die Kontaktaufnahme mit dem Kunden, wenn er nur langsam bezahlt. Erwägen Sie Rabatte für Kunden, die bar zahlen.

Die Verbesserung des Umsatzes kann Ihre Cashflow-Analyse durcheinander bringen. Ausgaben ansehen; Wenn sie schneller als der Umsatz steigen, sollten Sie schnell reagieren, um sie zu kontrollieren. Entrepreneur.com schlägt vor, die Zahlung an Lieferanten so spät wie möglich zu verschieben und mit Lieferanten zusammenzuarbeiten, die die Zahlungsfristen verlängern können.