So schreiben Sie die detaillierte Finanzanalyse eines Unternehmens

Das Schreiben einer detaillierten Finanzanalyse eines Unternehmens kann erforderlich sein, um zu entscheiden, ob in das Unternehmen investiert werden soll. Es gibt keine spezielle Methode dafür und die Darstellungsstile variieren, aber die Schlüsselkomponenten sollten in jede Finanzanalyse einbezogen werden. Erst nach sorgfältiger Prüfung aller Komponenten kann auf den finanziellen Zustand des Unternehmens geschlossen werden.

Finanzausweise

Der erste Schritt bei der Erstellung einer Finanzanalyse eines Unternehmens besteht darin, einen Abschluss von mindestens drei Jahren zu erhalten, obwohl ein Wert von fünf Jahren ideal ist. Finanzberichte können einfach aus dem Jahresbericht des Unternehmens oder den bei der SEC eingereichten Unterlagen über die EDGAR-Datenbank abgerufen werden (siehe Ressourcen). Abhängig von der Unternehmensgröße sind verschiedene Abschlüsse verfügbar. Alle Unternehmen sollten eine Bilanz und Gewinn- und Verlustrechnung haben. Größere Unternehmen können jedoch auch eine Kapitalflussrechnung sowie eine Eigenkapitalrechnung für die Überprüfung zur Verfügung stellen. Besorgen Sie sich möglichst alle Aussagen. Überprüfen Sie alle Aussagen und suchen Sie nach großen Änderungen, Bewegungen oder Unregelmäßigkeiten. Lesen Sie ggf. die beigefügten Anmerkungen.

Bilanz und Erfolgsrechnung

Wie der Name andeutet, zeigt die Bilanz das Gleichgewicht zwischen den Vermögenswerten, Verbindlichkeiten und dem Eigenkapital der Gesellschaft. Achten Sie bei der Erstellung einer Finanzanalyse besonders auf signifikante Verschiebungen in der Bilanz. Hat die Schuldenquote des Unternehmens zum Beispiel merklich zugenommen oder sind die Vermögenswerte in letzter Zeit gesunken? Die Gewinn- und Verlustrechnung ist im Wesentlichen die Gewinn- und Verlustrechnung des Unternehmens. Ein Unternehmen, das sich gut entwickelt und finanziell solide ist, sollte in der Gewinn- und Verlustrechnung einen kontinuierlichen Aufwärtstrend aufweisen.

Eigenkapital und Kapitalflussrechnungen

Die Eigenkapitalrechnung des Aktionärs gibt an, wie viele Aktien der Gesellschaft im Umlauf sind und ob die Gesellschaft in letzter Zeit neue Aktien ausgegeben oder Aktien zurückgekauft hat. Die in der Eigenkapitalrechnung des Aktionärs reflektierten Aktivitäten können einen Einblick in die Zukunftspläne des Unternehmens geben. Die Kapitalflussrechnung ähnelt der Gewinn- und Verlustrechnung; Die Kapitalflussrechnung ist jedoch ein genaueres Maß dafür, wie viel Bargeld das Unternehmen tatsächlich zur Verfügung hat, wo es Geld ausgegeben hat und wie es Geld verdient hat.

Quoten, Aktien und Wettbewerb

Mit den aus den verschiedenen Berichten erhaltenen Daten können zahlreiche Finanzkennzahlen berechnet werden. Dazu gehören die Liquiditätskennzahl oder das Gearing Ratio. Jeder kann einen zusätzlichen Einblick in die finanzielle Gesundheit des Unternehmens geben. Bestandsschwankungen sowie Dividendenzahlungen können ebenfalls auf ein stetiges oder unbeständiges Wachstum sowie das Vorhandensein oder Fehlen einer soliden langfristigen Planung hinweisen. Betrachten Sie schließlich die Konkurrenz des Unternehmens. Das Wissen, wie viel Wettbewerb ein Unternehmen hat und wie gut die Wettbewerber abschneiden, kann eine wichtige Rolle bei der Erstellung einer Unternehmensanalyse spielen.