Formel zur Berechnung des Gesamt-Cashflows

Die Prognose Ihres Cashflows ist entscheidend, um Ihre Türen offen zu halten, denn der Papiergewinn garantiert nicht immer, dass Sie Ihre Rechnungen bezahlen können, wenn sie fällig sind. Wenn Sie wissen, wie Sie Ihren gesamten Cashflow berechnen, können Sie erkennen, woher Ihr gesamtes Geld kommt und wann Sie davon ausgehen können, dass es ankommt.

Cashflow für kleine Unternehmen

Während der Cashflow komplexe Geschäftstransaktionen wie die Zahlung von Aktionärsdividenden beinhalten kann, bezieht sich der Cashflow für kleine Unternehmen normalerweise auf den Zeitpunkt Ihrer Forderungen und Verbindlichkeiten. Wenn Sie beispielsweise einen Verkauf tätigen, können Sie diesen Umsatz als Forderung in Ihre Bilanz aufnehmen. Dies kann bedeuten, dass Sie mehr Vermögenswerte als Verbindlichkeiten haben - auf Papier. Wenn das Geld aus diesem Verkauf 60 Tage lang nicht ankommt, fließt das Geld zwei Monate lang nicht ein. Sie müssen anderes Geld finden, um Ihre Rechnungen in weniger als 60 Tagen zu begleichen. Diese Rechnungen können diejenigen umfassen, die aus der Durchführung dieses Verkaufs entstehen, oder Bargeld, das in weniger als 60 Tagen "ausfließt".

Gesamt-Cashflow

Zusätzlich zu den Einnahmen, die Sie aus Verkäufen generieren, können andere Bargeldquellen in Ihr Unternehmen gelangen. Dies kann Zinsen für Investitionen, Zinsen auf Ihrem laufenden Bankkonto und Zinsgebühren sein, die Sie für verspätete Verbindlichkeiten berechnen. Es könnte sich um den Verkauf von Vermögenswerten oder Geld handeln, das Sie als Rückerstattung für zurückgegebene Artikel erhalten, die Sie erworben haben, oder Dienstleistungen, die Sie nicht im Voraus bezahlt haben. Wenn Sie in einem Rechtsstreit ein Urteil oder einen Vergleich erhalten, kann dies auf Ihren gesamten Cashflow angerechnet werden. Ihre Verbindlichkeiten können Umsatz- und Ertragsteuern, Erstattungen oder gesetzliche Urteile enthalten. Wenn Sie nur Ihren Cashflow aus betrieblichen Tätigkeiten ermitteln möchten, beschränken Sie Ihre Einnahmen auf Umsatzerlöse und Ihre Produktionskosten und Gemeinkosten, die direkt an Ihre Verkaufsaktivitäten gebunden sind.

Gesamt-Cashflow-Formel

Um den Gesamt-Cashflow aus operativen Tätigkeiten, der sich auf die Kernaktivitäten des Vertriebs bezieht, zu berechnen, müssen Sie Ihre erwarteten Gesamtforderungen aus dem Verkauf für den Zeitraum berechnen, den Sie schätzen. Dies kann für einen Monat oder ein Quartal oder für das Jahr sein. Subtrahieren Sie Ihre direkten Produktions- und Gemeinkosten. Geben Sie diese Zahlen nach Monat, Quartal oder Jahr in Ihr Budget ein. Anhand der genauen Daten erhalten Sie Ihr Bargeld und die genauen Daten, an denen Sie Ihre Rechnungen bezahlen. Ihre Formel würde folgendermaßen aussehen: Gesamtumsatz - Gesamtbetriebskosten = Gesamtbetriebs-Cashflow. Sie würden beispielsweise bei den Einkäufen des letzten Jahres keinen Schuldendienst aufwenden, da dies nicht auf die diesjährige Geschäftstätigkeit zurückzuführen ist. Wenn Sie nicht operieren würden, hätten Sie immer noch diese Kosten. Auf diese Weise können Sie Ihren gesamten operativen Cashflow monatlich, vierteljährlich und jährlich anzeigen.

Geschäfts-Cashflow-Formel insgesamt

Wenn Sie Ihren Gesamt-Cashflow aus Ihrem Gesamtgeschäft anzeigen möchten, fügen Sie nicht Umsatzerlöse und -aufwendungen wie Zinsen und Steuern hinzu, um Ihren Gesamt-Cashflow zu ermitteln. Dies würde folgendermaßen aussehen: Summe der Forderungen - Summe der Verbindlichkeiten = Summe Cash Flow. Verwenden Sie nur Forderungen und Verbindlichkeiten, die in Ihrem Cashflow-Zeitraum fällig sind, nicht die gesamten Einnahmen und Ausgaben, die möglicherweise nicht in dem Zeitraum angekommen sind oder fällig werden, für den Sie den Cashflow berechnen.

Andere Überlegungen

Wenn Sie Vermögenswerte abschreiben, addieren Sie dies zu Ihren Cashflow-Prognosen, da dies Ihren Einkommensteueraufwand reduziert. Wenn Sie die Forderungsausfälle genau abschätzen können, ziehen Sie diese von Ihren Forderungsnummern ab. Wenn Sie einen oder mehrere Kunden mit einer verspäteten Zahlungshistorie haben, passen Sie Ihre Forderungsdaten an. Wenn durch diese verspäteten Zahlungen Ihre Zinszahlungen auf Schulden erhöht werden, die Sie zur Erfüllung dieser Aufträge verwendet haben, berücksichtigen Sie den zusätzlichen Zinsaufwand.