Fremdwährungsumtausch Banking erklärt

Fremdwährungen können für den persönlichen Gebrauch, als Teil der Geschäftstätigkeit Ihres Unternehmens oder zur Spekulation durch Händler getauscht werden. Die Preisdifferenz zwischen zwei Währungen wird Wechselkurs genannt. Die Devisenmärkte sind nicht wie bei einer Börse zentralisiert. Großbanken betreiben elektronische Interbankenbörsen. Kleinere Banken und Einzelinvestoren kaufen und verkaufen ihre Währungen an einer dieser lokalen Börsen.

Arten von Transaktionen

Kassa-Transaktionen sind die einfachsten und am häufigsten verwendeten Devisentransaktionen. Die Währung wird auf der Grundlage des aktuellen Wechselkurses zum Zeitpunkt der Transaktion gekauft oder verkauft. Eine Forward Rate Transaktion ist ein privater Vertrag zwischen Ihrem Unternehmen und einem Devisenhändler. Sie vereinbaren einen bestimmten zukünftigen Termin für die Transaktion und einen gesperrten Kurs für die Währung. Da sich der Kurs vor dem Transaktionsdatum in beide Richtungen ändern kann, führt die Verwendung eines Terminkontrakts zu einem Verlustrisiko für beide Parteien. Wenn Ihr Unternehmen nur vorübergehend die Währung eines anderen Landes verwenden muss, können Sie einen Währungstausch durchführen. Am Ende des Swap-Zeitraums geben Sie die Fremdwährung zurück und erhalten Ihre Heimatwährung zurück.

Profitieren Sie vom Spread

Wenn Ihr Unternehmen mit Fremdwährungen handelt, ist der Abstand zwischen den Kursen zweier verschiedener Währungen der Schlüssel zu einem Gewinn. Ein erfolgreicher Handel erfordert es, die Märkte genau zu beobachten, um die Transaktion korrekt zu steuern. Wenn Sie über die aktuellen Ereignisse auf der ganzen Welt informiert sind, können Sie auch Schwankungen in anderen Währungen antizipieren. Der Devisenhandel erfolgt in der Regel mit Margen, sodass Ihre Einlage im Vergleich zur Größe Ihrer Position und dem potenziellen Gewinn oder Verlust gering ist. Sie sind nur zur Deckung von Verlusten verpflichtet, da die Währungsinvestition ausgeglichen wird, wenn Sie sie in Ihre ursprüngliche Währung zurückwechseln.

Devisenoptionen

Devisenoptionen ähneln den Aktienoptionen, der Käufer kann jedoch das Verfallsdatum und den Ausübungspreis auswählen. Sie müssen dem Devisenhändler eine Prämie zahlen, damit Sie zum angegebenen Ausübungspreis Devisen kaufen oder verkaufen können. Sie sind nicht verpflichtet, Ihre Option auszuüben, verlieren jedoch den Kaufpreis, wenn Sie ihn verfallen lassen.

Einfluss der Regierung

Regierungen und Zentralbanken können den Devisenmarkt manipulieren, um ihre nationale Geldpolitik umzusetzen. Wenn ein Land seine Exporte erhöhen muss, kann es seine Heimatwährung an einer Börse verkaufen, um es zu schwächen. Ein starker Ausverkauf einer bestimmten Währung senkt den Preis im Vergleich zu Währungen aus anderen Ländern. Wenn eine Regierung eine Währung stärken muss, kann sie ihre Währung vom Devisenmarkt zurückkaufen, um das verfügbare Angebot zu reduzieren. Ein Land ist anfällig für andere Länder, die große Mengen ihrer Währung auf den Devisenmärkten verkaufen. Zum Beispiel würde China, das alle US-Dollar-Anlagen verkauft, den Wert des Dollars gegenüber anderen Währungen verwässern.