Was ist der Unterschied zwischen einem Anlageverwalter und einer Depotbank?

Die Erforschung und Planung einer persönlichen Anlagestrategie kann eine verwirrende oder missverstandene Terminologie aufdecken. Die Begriffe hinter den Begriffen „Anlageverwalter“ und „Depotbank“ sind ein solches Beispiel. Wenn Sie den Unterschied zwischen den beiden kennen, kann der Investor besser verstehen, was er tut und welchen der Investor benötigt, um seine finanziellen Ziele zu erreichen.

Anlageverwalter

Anlageverwalter beaufsichtigen den Erwerb, Verkauf und die Anlage von Wertpapieren und anderen Finanzinstrumenten für einen bestimmten Fonds. Der Manager verbessert und verwaltet die Vermögenswerte wie Aktien, Anleihen und Immobilien, sodass der Fonds und seine Anleger einen Gewinn erzielen. Sowohl Organisationen als auch Einzelpersonen können als Anlageverwalter bezeichnet werden. Zum Beispiel werden Pensionsfonds, Unternehmen, Banken und Versicherungen als Anlageverwalter für Portfolios betrachtet, in die die Öffentlichkeit investiert. Jede Organisation verfügt auch über individuelle Anlageverwalter, die jedes Anlageportfolio beaufsichtigen.

Depotbank definieren

Verwahrer sind natürliche oder juristische Personen, die mit dem Schutz des Vermögens oder der Konten anderer Personen beauftragt sind. Juristische Personen wie Banken sind auch eine Depotbank, die als Depotbank bezeichnet wird. Depotinstitute halten und unterhalten Vermögenswerte für Kunden. Die Depotbanken können auch den Kauf, Verkauf und die Wartung von Anlagen für eine Einzelperson oder eine separate Einheit, beispielsweise eine Kapitalgesellschaft, beaufsichtigen. Eine Depotbank handelt jedoch im Auftrag des Kontoinhabers und kauft oder verkauft normalerweise keine Anlagen ohne Zustimmung des Inhabers. Depotbanken können Einzelpersonen, Banken, Treuhandgesellschaften oder Finanzagenten sein.

Verwendung einer Depotbank

Depotbankdienstleistungen, die manchmal als Depot- oder Depotbankdienstleistungen bezeichnet werden, werden von Banken, Anlageberatern und anderen Finanzinstituten angeboten. Depotdienste werden von Kontoinhabern in Anspruch genommen, die nicht verfügbar sind oder die täglichen Aktivitäten ihrer verschiedenen Anlage- und Bankkonten nicht verwalten möchten. Anforderungen an die Verwaltung komplexer Berichterstellungs- und Compliance-Aufzeichnungen oder die Handhabung von Steuerstrategien und komplexen Transaktionen führen dazu, dass viele Personen Depotdienstleistungen in Anspruch nehmen.

Unterschiede

Depotbanken können von einem Kunden gemietet oder gesetzlich bestellt oder von einem Finanzinstitut beauftragt werden, um das Eigentum und die Konten einer Person zu schützen. Auf der anderen Seite beaufsichtigen Anlageverwalter einen bestimmten Fonds oder eine Gruppe von Fonds. Wenn Depotstellen die Papiere und Transaktionen für persönliche Konten verwalten, konzentrieren sich die Anlageverwalter auf den Aufbau des Vermögens innerhalb eines Anlageportfolios. Die Depotbanken können mit einem Anlageverwalter zusammenarbeiten.