Wie schreibe ich eine Investorenanalyse?

Bei der Vorbereitung einer Anlegeranalyse werden häufig Due Diligence, Marktanalysen, Finanz- und Steuerprojektionen sowie eine allgemeine Portfolioprüfung durchgeführt. Es gibt keine Standardformel für das Schreiben einer Anlegeranalyse. Bei einer professionellen Präsentation werden jedoch mehrere Aspekte im Zusammenhang mit dem Anleger und der potenziellen Anlagemöglichkeit berücksichtigt, und es werden auch ausreichende Details und Angaben bereitgestellt, sodass sich der Benutzer auf die Informationen im Bericht verlassen kann.

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Erkundigen Sie sich nach Anlagezielen. Bestimmen Sie, welche Ziele und Erwartungen ein Anleger in Bezug auf seine Anlagen hat, indem Sie nach Risikotoleranz, Einkommensanforderungen und Zeitrahmen für Investitionen fragen.

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Bestimmen Sie die Eignung der geplanten Investition für den Anleger. Einige Anlagen sind für einige Anleger nicht geeignet. Wenn ein Anleger in finanziellen Angelegenheiten nicht ausgereift ist, ist er möglicherweise nicht für eine komplexe oder riskante Anlage qualifiziert. Wenn sich ein Anleger dem Rentenalter nähert, ist es möglicherweise nicht ratsam, sich zu sehr auf eine Art von Anlage zu konzentrieren.

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Derzeitige qualitative Due Diligence. Qualitative Forschung kann beispielsweise die demografische Entwicklung eines lokalen Immobilienmarktes, den beruflichen Hintergrund des Managements oder die Identität bekannter Wettbewerber für ein Unternehmen umfassen. Diese Art von Hintergrundinformationen kann den Rohdaten eines Anlagevorschlags Kontext und Bedeutung hinzufügen.

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Aktuelle finanzielle und steuerliche Prognosen für den Anleger. Bereiten Sie in begründeter Weise und mit gebotenem Konservativismus Schätzungen der finanziellen Leistungsfähigkeit vor, die von den Anlegern berücksichtigt werden. Dazu gehören typischerweise Kennzahlen wie erwartete Kapitalrendite, Amortisationszeit, Deckungsgrad für Schuldendienst, Wachstumsraten und potenzielle Steuereigenschaften wie Abzüge oder Gutschriften.