Was ist eine bargeldäquivalente Sicherheit?

Erfolgreiche Investitionen erfordern den Einsatz einer Vielzahl von Finanzinstrumenten, einschließlich lang- und kurzfristiger Immobilien sowie Anlagen mit einer breiten Palette von Risiken, die mit dem Finanzportfolio verbunden sind. Barmitteläquivalente Wertpapiere werden neben den Barmitteln von Unternehmen im Wert des Unternehmens gehalten. Einzelanleger können auch barmitteläquivalente Wertpapiere kaufen, einschließlich Depotkonten und kurzfristig verzinsliche Wertpapiere. Diese Anlagen werden im Vergleich zu riskanteren langfristigen Angeboten als sicherer angesehen, da die Wertpapiere schnell verkauft werden können, um Barmittel abzusichern.

Anlageinstrumente

Bei den Anlagen handelt es sich um eine Reihe von Produkten, darunter Unternehmensanleihen, bevorzugte Wertpapiere, Laufzeitkredite, Terminkontrakte, Staatsanleihen, Hypothekenverpflichtungen, Aktien und Anleihen sowie Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente. Finanzinvestoren suchen nach Instrumenten mit entweder liquiden, halbflüssigen oder nicht liquiden Immobilien. In der Regel bieten Investitionspakete eine Mischung dieser Eigenschaften für Investitionen. Geldmarktkonten, Series EE-Staatsanleihen und Bankeinlagenzertifikate qualifizieren sich unter der Beschreibung von baräquivalenten Wertpapieren.

Vorteile

Unternehmen und gemeinnützige Organisationen begrenzen Investitionen in verschiedene Finanzimmobilien. Die Theorie hinter den Grenzen besteht darin, die Stiftung oder das Unternehmen vor einem Ausfall in einem Segment des Investmentmarktes zu schützen. Zahlungsmitteläquivalente Wertpapiere werden aufgrund ihrer Konvertierbarkeit in Barmittel und der mit der Anlage verbundenen Wertpapiere normalerweise von nicht gewinnorientierten Organisationen und öffentlichen Gruppen begünstigt. Finanzanlagen mit geringerem Risiko zahlen in der Regel auch weniger Zinsen für die Erstanlage. Staatsanleihen werden vom Bund unterstützt, und Bankkonten - mit Ausnahme von Geldmarktkonten - werden vom Bund unter dem Schutz der Federal Deposit Insurance Corporation versichert. Diese Unterstützung erhöht die Sicherheit der Investitionen.

Reife

Finanzanlagen, die als liquiditätsähnliche Wertpapiere klassifiziert werden, umfassen Immobilien mit kurzen Laufzeiten, die manchmal nur einige Wochen oder einen Monat umfassen. Diese Finanzimmobilien sind aufgrund der kurzen Laufzeit des Sicherungsvertrages in der Regel niedriger verzinst. Je länger das Finanzinstrument gehalten wird, desto höher sind in der Regel die bei Fälligkeit gezahlten Zinsen. Barmittel, die vor der Fälligkeit aus dem Barwertäquivalent entnommen werden, erfordern die Zahlung einer erheblichen Strafe. Barwertäquivalente Wertpapiere sind zwar aufgrund des Wertpapiers attraktiv, können das Anlageportfolio jedoch nicht mit erheblichen Prämien oder Zinsen aufstocken.

Begrenzte Bargeldentnahme

Einige Kategorien von geldäquivalenten Wertpapieren, insbesondere Sparanleihen oder Series EE-Staatsanleihen, bieten jedes Jahr eine garantierte Verzinsung, unterliegen jedoch strengen Auflagen für den Anlagezeitraum. Während die Anleihe theoretisch den Nennwert wert ist, muss der Inhaber die Anleihe für eine bestimmte Anzahl von Jahren aufbewahren, um die volle Laufzeit und das volle Interesse zu erzielen. Bundesanleihen sind im Jahr des Kaufs ihren Nennwert nicht wert. Der Wert steigt mit jedem Jahr, in dem die Anleihe bis zur vollen Laufzeit gehalten wird, zur Laufzeit der Anleihe. Die ursprünglichen Laufzeiten der Papierserie EE sind zwischen 11 und 20 Jahren.