Beispiele für Benchmarking

Benchmarking ist eine Möglichkeit, Leistungskennzahlen in einer bestimmten Organisation zu bewerten, indem sie mit ähnlichen Leistungen in einer oder mehreren (in der Regel externen) Quellen verglichen werden. Dies können konkurrierende Organisationen, ein Industriestandard oder eine Zusammenstellung von Branchenbestwerten sein.

JD Powers und die Autoindustrie

Die JD Powers Company stellt der Automobilindustrie und ihren Kunden ein Benchmarking zur Verfügung, aus dem hervorgeht, wie gut verschiedene Aspekte eines Automobilprodukts die Käufer zufrieden stellen. Die Berichterstattung ist umfassend und führt zu Rankings in mehreren Bereichen:

• Anfangsqualität : Beurteilung der Fahrzeugqualität durch "Analyse der von den Eigentümern in den ersten 90 Tagen gemeldeten Probleme".
• Zuverlässigkeit: Verwendet Berichte der ursprünglichen Besitzer von dreijährigen Autos, um die zuverlässigsten zu ermitteln.
• Gesamtleistung und Attraktivität: Die Power Power and Design-Studie von Powers verwendet die Antworten von mehr als 80.000 Käufern, um festzustellen, wie zufrieden sie mit ihren Fahrzeugen nach den ersten 90 Tagen sind. JD Powers stellt fest, dass sich Automobilhersteller bei zukünftigen Produktions- und Konstruktionsentscheidungen auf die APEAL-Metriken verlassen.
• Vertrieb und Service: Verwendet mehrere spezifische Benchmarks, z. B. die Kundenzufriedenheit im Zusammenhang mit der ursprünglichen Reifenausrüstung, um ein Profil jedes Automobils in Bezug auf seine Vertriebs- und Serviceleistungen zu erstellen.

Eine der beliebtesten Benchmarking-Sites des Unternehmens (Compare Cars) ermöglicht es potenziellen Käufern, vier verschiedene Fahrzeuge ihrer Wahl in Bezug auf Preis, Fahrgestell, Innen- und Außenabmessungen, Zubehör, Antriebsstrang, Sicherheit, EPA-Klassifizierung, Bestuhlung und Herstellergarantie zu vergleichen. Das Unternehmen bietet auch für jedes ausgewählte Fahrzeug ein individuelles Profil an, das die Gesamtbewertung des Fahrzeugs unter allen ähnlichen Fahrzeugen bewertet und sie mit "Unter den Besten", "Besser als die meisten", "Über den Durchschnitt" oder "Der Rest" bewertet.

Aktienmarkt-Benchmarking

Nahezu jeder Aspekt des US-Aktienmarktes wird umfassend bewertet. Selbst eine Diskussion über das gesamte Spektrum des aktienbezogenen Benchmarking geht weit über die Grenzen eines einzelnen Artikels hinaus.

Eine besonders nützliche Art von Benchmarking für Privatanleger ist das Benchmarking von Investmentfonds.

Investmentfonds-Benchmarking

Die Verringerung des Risikos durch Diversifizierung von Anlagen in vielen verschiedenen Unternehmen in verschiedenen Unternehmenssektoren ist für ein erfolgreiches Investment von wesentlicher Bedeutung. Ein einzelner Privatanleger verfügt jedoch selten über ausreichend Kapital, um durch den Kauf einzelner Aktien ausreichend zu diversifizieren. Stattdessen kann sie in einen oder mehrere Investmentfonds investieren - Anlageinstrumente, die Geld von vielen Anlegern zusammenlegen, um ein kuratiertes Portfolio von Wertpapieren zu schaffen, das von einem Marktverwaltungsprofi verwaltet wird. Da die Performance und die verschiedenen Verwaltungsgebühren der einzelnen Investmentfonds in einem bestimmten Marktsegment stark variieren können, sind Privatanleger auf ein umfassendes Benchmarking durch große Broker wie Charles Schwab sowie auf andere Unternehmen wie Morningstar angewiesen, die sich ausschließlich mit Bewertung und Benchmarking befassen.

Ein Benchmarking-Beispiel für den Fonds

Wenn Sie einen Investmentfonds mit Beteiligungen an großen US-Unternehmen kaufen wollten, die sich besser entwickelt haben als ihre Marktsegmente, können Sie die Seite für die Auswahl der Investmentfonds Ihres Brokers besuchen, in diesem Beispiel die von Charles Schwab. Dort können Sie Profile von _large Cap-Wachstumsunternehmen abrufen - Unternehmen mit einer Kapitalisierung von 10 Milliarden Dollar oder mehr, die schneller wachsen als andere Large-Cap-Unternehmen. Durch die Eingabe dieser beiden Kriterien erhalten Sie die Profile von 305 US-amerikanischen Unternehmen. Sie können Ihre Auswahl weiter eingrenzen, indem Sie zusätzliche Kriterien eingeben.

Da eines der verlässlichsten Prädiktoren für die Performance von Investmentfonds die Verwaltungsgebühren des Fonds sind, können Sie Ihre Auswahl auf Fonds mit sehr niedrigen jährlichen Verwaltungsgebühren von weniger als 0, 5 Prozent beschränken. So bleiben sechs Unternehmen übrig. Sie können Ihre Auswahl noch einmal einschränken, indem Sie Ihre Auswahl auf Unternehmen beschränken, deren Morningstar-Bewertung mindestens drei von fünf Sternen beträgt. So bleibt ein einziger Investmentfonds übrig: die diversifizierten Aktienfonds-Anlegeranteile von Vanguard mit dem Symbol VDEQX.

Ein weiteres wichtiges Kriterium für die Performance von Investmentfonds ist der Vergleich der Aktien von 500 großen US-amerikanischen Unternehmen mit dem S & P 500-Index sowie dem Standard- und Poors-Korb. Wenn Sie zur VDEQX-Startseite von Schwab gehen, werden Sie feststellen, dass der VDEQX in den letzten 12 Monaten nach dem Bewertungsdatum am 11. Februar 2018 den S & P 500-Index knapp übertroffen hat. Er erzielte bei einer Investition von 10.000 USD einen Gewinn von 2.176 $ der S & P 500-Index erzielte einen Gewinn von 1.264 US-Dollar. Sie können die Rendite von VDEQX auch über einen längeren Zeitraum von drei, fünf und zehn Jahren mit dem S & P 500-Benchmark vergleichen. Im Drei- und Fünfjahreszeitraum übertraf der S & P 500-Benchmark den VDEQX knapp und über zwei Jahre hinweg waren die beiden Leistungen nahezu identisch.

Dies sagt Ihnen, dass die Performance von VDEQX durchgängig der Performance des S & P-Benchmarks sehr ähnlich ist. Dies ist ziemlich gut, da fast 90 Prozent der Manager aktiver Publikumsfonds der S & P-Benchmark unterlegen sind. Aktive Publikumsfonds sind solche, deren Portfolios von einzelnen Fonds von Fondsmanagern ausgewählt werden, im Gegensatz zu passiven Fonds, die einfach mit dem Portfolio eines bestimmten Index übereinstimmen.