Die GFP-Standards für die Eröffnung Ihres eigenen Büros

Wenn Sie darüber nachdenken, in die Finanzplanungsbranche einzusteigen, erhalten Sie mit der Auszeichnung Zertifizierung in Finanzplanung einen Vorteil gegenüber Ihren Mitbewerbern. Die Bezeichnung der GFP ist aufgrund ihrer strengen Praxisstandards in der Finanzplanungsbranche hoch angesehen. Um ein GFP-Büro zu eröffnen, müssen Sie die erforderlichen Schulungsanforderungen erfüllen und Ihre Praxis gemäß den Standards und Verhaltensregeln der GFP-Praxis aufstellen.

CFP werden

Bevor Sie Ihr eigenes Büro eröffnen können, müssen Sie die GFP-Bezeichnung erwerben. Dies ist ein vierstufiger Prozess. Die Schulpflicht setzt voraus, dass Sie einen CFP-genehmigten Kurs absolvieren, der Sie in allen Bereichen der Finanzplanung schult. Sie benötigen auch einen Bachelor-Abschluss oder höher. Sie müssen dann eine zweitägige Prüfung bestehen, die vom GFP-Vorstand entworfen wurde. Bevor Sie die GFP-Bezeichnung verwenden können, müssen Sie mindestens drei Jahre in der Finanzplanung tätig sein. Der letzte Schritt ist der Ethik-Teil, in dem der GFP-Vorstand alle Disziplinarverfahren gegen Sie überprüft, die Ihre Zulassung möglicherweise verhindern.

Büro eröffnen

Sobald Sie Ihre CFP-Zertifizierung erhalten haben, können Sie Ihre Praxis eröffnen. Obwohl Sie ein Finanzplanungsbüro ohne die GFP-Zertifizierung eröffnen können, ist es wesentlich schwieriger, Kunden zu finden. Es wird empfohlen, Ihre Finanzplanungserfahrung bei einer anderen Firma einzuholen, bevor Sie Ihr eigenes Büro eröffnen. Die Standards der GFP-Praxis enthalten keine besonderen Regeln für die Eröffnung eines Büros. Sie können Ihr Geschäft so führen, wie Sie es für richtig halten, solange Sie die Finanzplanungsstandards einhalten. Die einzige Geschäftsregel lautet, dass Sie Änderungen an Ihrer Adresse, Telefonnummer und E-Mail-Adresse innerhalb von 45 Tagen an die CFP-Karte melden müssen.

Führen Sie Ihr Geschäft

Die Bezeichnung der GFP wird verwendet, um Ihre Exzellenz in der Ausbildung im Bereich Finanzplanung zu zeigen. Es ist keine Lizenz zum Verkauf von Versicherungs- oder Anlageprodukten. Wenn Sie nur über die GFP-Bezeichnung verfügen, kann Ihr Unternehmen nur gegen Gebühr eine Finanzplanung durchführen. Sie müssen alle Versicherungs- oder Anlageverkäufe an eine andere Firma auslagern. Wenn Sie Produkte zusammen mit Finanzplänen verkaufen möchten, müssen Sie zusammen mit der CFP-Prüfung die erforderlichen Lizenzprüfungen bestehen.

Standards üben

Jede Finanzplanung, die Sie Ihren Kunden geben, muss den Standards der GFP-Praxis entsprechen. Dies ist ein Prozess in sechs Schritten, den Sie während Ihres CFP-Trainings im Detail lernen werden. Der Prozess besteht darin, die Kundenbeziehung herzustellen, die erforderlichen Informationen zu sammeln, die Informationen zu analysieren, Ihre Empfehlungen zu präsentieren, Ihre Empfehlungen umzusetzen und den Plan nach Bedarf zu überwachen. Sie müssen diesen Prozess mit jedem Kunden befolgen, mit dem Sie arbeiten, oder die Gefahr besteht, dass Sie Ihre CFP-Kennzeichnung verlieren.