Finanzielle Standby-Version Leistungsbereitschaft für ein Akkreditiv

Akkreditive sind Rechtsinstrumente, die eine finanzielle Garantie bieten. Sie versichern einem Begünstigten, dass Zahlungen von einem Verkäufer oder Anbieter geleistet werden. Standby-Akkreditive sind im Wesentlichen ausfallsichere Geräte: Wenn der Käufer die Vertragsbedingungen nicht erfüllt, kann der Begünstigte das Standby-Akkreditiv aktivieren, das dann eine Entschädigung gewährt.

Ein Standby-Akkreditivbeispiel

Angenommen, ein Unternehmen unterzeichnet eine Versicherung in Höhe von 500.000 US-Dollar, die von Lloyd's of London geschrieben wurde. Anstatt den Versicherer zu verpflichten, bei Lloyd's Geld einzuzahlen, akzeptiert das Unternehmen ein von der Bank ausgestelltes Standby-Akkreditiv. Die Bank belastet den Versicherer für die Garantie und verlangt von ihr, dass sie entweder Geld in Höhe des hinterlegten Versicherungsbetrags einbehält oder der Bank die uneingeschränkte Kontrolle über ihr Aktienkonto mit gleichwertigen oder höheren Vermögenswerten erteilt. Wenn die gezeichneten Policen Verluste erleiden, die der Versicherer nicht zurückzahlen kann, fordert Lloyd's die Zahlung von der Bank, die diesen Betrag vom Aktienkonto des Versicherers abwickelt.

Unwiderrufliche Natur der Standby-Akkreditive

Ein wesentliches Merkmal eines Standby-Akkreditivs ist, dass es unwiderruflich ist und funktional praktisch mit Bargeld identisch ist. Nach der Ausstellung kann der Käufer sie nicht widerrufen, es sei denn, es liegt ein seltener Betrug vor, der vor Gericht nachgewiesen wurde. Die Unwiderruflichkeit des Standby-Akkreditivs macht es zu einem leistungsfähigen Finanzinstrument, das es dem Käufer ermöglicht, von der Verwendung von Geldern zu profitieren, die die Bank garantiert, wenn der Empfänger bei einer späteren bedingten Forderung die Garantie erhält.

Finanzielle Standby-Akkreditive

Standby-Akkreditive sind entweder finanzielle Standby-Akkreditive oder Leistungs-Standby-Akkreditive. Finanzielle Bereitschaftsbriefe sind unwiderrufliche Zusagen einer Bank, die dem Begünstigten die Rückzahlung der finanziellen Verpflichtung des Käufers garantiert. Die Garantie der Bank, die Verpflichtung eines Versicherers zur Rückzahlung von Lloyd's für Versicherungsschäden zu zahlen, ist ein finanzielles Standby-Akkreditiv. Alle finanziellen Standby-Akkreditive haben einen Umrechnungsfaktor von 100 Prozent. Was geschuldet wird, wird vollständig bezahlt.

Leistungs-Standby-Akkreditive

Leistungs-Standby-Akkreditive sind eine unwiderrufliche Verpflichtung einer Bank, dem Begünstigten eine Zahlung zu leisten, falls der Käufer eine nichtfinanzielle vertragliche Verpflichtung nicht erfüllt. Diese werden als "transaktionsbezogene Eventualitäten" betrachtet, die mit 50 Prozent des Gesamtbetrags der Transaktion umgerechnet werden. In der Praxis haben Leistungsgarantien oft eine festgelegte Verpflichtung gegenüber dem Standby-Akkreditiv. Leistungsbereitschafts-Akkreditive können beispielsweise einem Entwickler ausgestellt werden, um die zufriedenstellende Erfüllung eines Bauauftrags durch einen Auftragnehmer zu gewährleisten. In einem Schreiben der Federal Reserve wird darauf hingewiesen, dass die meisten Standby-Akkreditive eher finanzielle als Leistungsbriefe sind. Wenn der Käufer beispielsweise dem Begünstigten garantiert, eine Leistung zu erbringen oder eine Geldstrafe wegen Nichterfüllung zu zahlen, macht die Tatsache, dass eine Geldstrafe vorliegt, ihn zu einem finanziellen und nicht zu einem Leistungs - Standby - Akkreditiv, auch wenn dies der Fall ist Mangelhafte Leistung löst die Nachfrage aus