Welche Finanzkennzahlen werden verwendet, um festzustellen, ob sich ein Unternehmen für ein Darlehen qualifiziert?

Der Gründer eines neuen Unternehmens ist möglicherweise kein Finanzexperte. Ein Startup erfordert häufig einen Kredit, und Anleger benötigen in der Regel umfangreiche Finanzdaten, bevor sie überhaupt in Betracht kommen. Die Daten werden zur Berechnung von Finanzkennzahlen verwendet, die die Gesundheit des Unternehmens und das Risiko für die Anleger beschreiben.

Verschuldungsgrad

Die Verschuldungsquote ermöglicht es den Kreditgebern, die Vermögenswerte eines Unternehmens mit seinen Schulden zu vergleichen. Alles andere als gleich betrachtet, betrachten Kreditgeber Unternehmen mit einem hohen Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital als ein höheres Risiko als Unternehmen mit geringer oder keiner Schuld. Um eine Verschuldungsquote zu berechnen, ermitteln Sie eine aktuelle Bilanz und teilen die Gesamtverbindlichkeiten des Unternehmens durch das Eigenkapital des Anteilseigners. Zum Beispiel hat ein Unternehmen mit 200.000 USD an Verbindlichkeiten und 400.000 USD an Vermögenswerten eine Verschuldungsquote von 0, 5.

Betriebsmarge

Eine operative Marge drückt den Gewinn eines Unternehmens als Prozentsatz seines Gesamtumsatzes aus. Dies trägt dazu bei, den Bruttoumsatz eines Unternehmens und seinen Nettogewinn voneinander zu trennen, wodurch die Effizienz eines Unternehmens gemessen werden kann. Berechnen Sie die operative Marge durch Division des Betriebsergebnisses durch den Nettoumsatz. Ein Unternehmen mit einem Jahresgewinn von 1 Million US-Dollar aus 100 Millionen US-Dollar Umsatz erzielt beispielsweise eine operative Marge von 1 Prozent.

Aktuelles Verhältnis

Die aktuelle Kennziffer ist eine Liquiditätskennziffer, die die Fähigkeit zur Zahlung von Aufwendungen misst, indem angegeben wird, wie oft Aktiva die Verbindlichkeiten übersteigen. Dies ist ähnlich wie die Verschuldungsquote, obwohl Sie in diesem Fall, anstatt die Verbindlichkeiten durch das Eigenkapital zu teilen, die Gesamtaktiva durch die Gesamtverbindlichkeiten dividieren müssen. Wenn ein Unternehmen beispielsweise Verbindlichkeiten in Höhe von 200.000 USD und Vermögenswerte in Höhe von 400.000 USD hat, hat es derzeit ein Verhältnis von 2.

Lagerbestand

Die Einkaufs- und Produktionseffizienz eines Unternehmens kann anhand der Lagerbestandsquote gemessen werden. Dies gibt den Anlegern an, wie oft ein Unternehmen seinen Bestand innerhalb eines bestimmten Zeitraums verkauft. Teilen Sie die Kosten der verkauften Produkte oder Dienstleistungen durch die Kosten des gesamten Inventars. Je höher die Quote, desto effizienter kann das Unternehmen sein Inventar umstellen, und Kreditgeber betrachten es eher als produktiv und erfolgreich. Wenn ein Unternehmen beispielsweise einen Umsatz von 500.000 US-Dollar erzielt hat und der Inventarwert des Inventars 100.000 US-Dollar beträgt, hat das Bestandsverhältnis 5: 1.