Was sind die Ziele des Cash Managements für ein Unternehmen?

Durch das Cash-Management kann sichergestellt werden, dass ein Unternehmen für kurzfristige Bedürfnisse wie Bestandskäufe in angemessener Höhe zur Verfügung steht. Ein gutes Cash-Management-Programm kann die Effizienz der Abläufe erheblich beeinflussen, was auch die Gesamtkosten senken kann. Das Ziel der meisten Cash-Management-Systeme besteht darin, Überraschungen im Zusammenhang mit Bargeld zu vermeiden, indem der tägliche Bargeldbedarf zu möglichst niedrigen Kosten erfüllt wird.

Interne Kontrollen

Eines der wichtigsten Ziele eines Cash-Management-Systems ist es, dem Unternehmen zu helfen, legal zu bleiben. Die Beibehaltung eines angemessenen Bargeldes ist zwar wichtig, um die Kosten niedrig zu halten und die Lagerbestände konstant zu halten. Die rechtlichen Auswirkungen eines Fehlers in der Finanzbuchhaltung sind jedoch gravierend. Daher wird viel Zeit darauf verwendet, robuste Finanzkontrollen zu entwickeln, die Fehler bei den Einzahlungen, Auszahlungen und Steuern prüfen und verhindern.

Klare Finanzkommunikation

Es ist die Aufgabe des Finanzvorstands und / oder des Schatzmeisters, einen klaren Kommunikationsweg mit der Organisation für alle Fragen im Zusammenhang mit dem Cash-Management festzulegen. Dies erfordert eine direkte Kommunikation mit den Abteilungsleitern. Viele Schatzmeister erstellen eine Kapitalflussrechnung (ein Cash-Budget), um Änderungen des Cashflows sowohl an interne als auch an externe Stakeholder zu kommunizieren. Dies hilft auch bei der Prognose von Barauszahlungen und Inkasso.

Außenfinanzbeziehungen aufbauen

Das Bargeldmanagement ist in der Regel eine gemeinsame Anstrengung zwischen dem Schatzmeister und dem Bankier. Cash-Management-Produkte entwickeln sich ständig weiter. Es ist das Ziel des Schatzmeisters, sich über die neuesten Produkte auf dem Laufenden zu halten, was dazu beiträgt, eine professionelle finanzielle Beziehung zu Vertretern der Bankgemeinschaft aufzubauen. Eine gute Bilanz im Cash-Management kann in Zukunft zu besseren Finanzierungsmöglichkeiten führen.

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